7月の積立買付けが終わりました。

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インデックスファンドによるコツコツ積立運用方針


インデックスファンドによる自動積立は買付け日を毎月12日に設定しています。7月は実働日の12日に買付けが執行されました。私の運用方針ですが、ポートフォリオは、下表のとおり外貨と円の割合が4:6、債券と株式の割合が4:6としています。本ポートフォリオで計算すると、期待収益率(手数料含まず)は5.7%となり、標準偏差は9.7%です。信託報酬を計算すると0.47%なので、これを引くと最終期待収益率は5.23%となります。

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また、適宜リバランスを行うものとし約±1%バランスが崩れた場合に積極的にリバランスを行います。

リバランスはリバランス計算ツールを使用することで忙しい時でも間違いなく実行できるようにします。

毎月のコツコツ積立運用実績


2017年1月からの毎月の損益率は下表の通りです。

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前月からの損益率の比較ですが、国内債券が0.5%減、TOPIXが2.5%増、先進国株式が5.1%増、新興国株式が6.7%増となりました。全体では損益率は23.2%から25.0%の増加となりました。


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